AML-Richtlinie

Zweck dieser Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

Der Zweck dieser Richtlinie besteht darin, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Zahlungsbetrug, Identitätsmissbrauch, die Verwendung von Zahlungsmethoden Dritter, den Missbrauch von Dokumenten und die Verschleierung der Herkunft von Geldern zu verhindern.

SafeCasino darf nicht als Geldtransferdienst, Zahlungstransitdienst, Währungsumrechnungsmechanismus oder Mittel zur Verschleierung der Herkunft, des Eigentums, der Bewegung oder des Bestimmungsorts von Geldern verwendet werden. Einzahlungen sollten für echte Spielaktivitäten erfolgen und Auszahlungen können überwacht werden, wenn Ihr Konto, Ihre Zahlung oder Ihr Spielverhalten auf ein erhöhtes Risiko hinweisen.

Rechtlicher und regulatorischer Rahmen

Die Regeln für Online-Glücksspiele in Österreich werden von den zuständigen nationalen und lokalen Behörden festgelegt. Lizenz- und Spielerakzeptanzanforderungen können sich ändern. Vor der Registrierung oder Einzahlung sollten Spieler die offiziellen Richtlinien der Regierung oder Regulierungsbehörde konsultieren und bestätigen, dass der Betreiber ihren Standort bedienen darf.

Die Regeln für Online-Glücksspiele in Österreich werden von den zuständigen nationalen und lokalen Behörden festgelegt. Lizenz- und Spielerakzeptanzanforderungen können sich ändern. Vor der Registrierung oder Einzahlung sollten Spieler die offiziellen Richtlinien der Regierung oder Regulierungsbehörde konsultieren und bestätigen, dass der Betreiber ihren Standort bedienen darf.

Geltungsbereich dieser Richtlinie

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie gilt informativ für alle Vorgänge, die auf einer Casino-Plattform wie SafeCasino relevant sein können: Registrierung, Identitätsüberprüfung, Altersüberprüfung, Einzahlungen, Auszahlungen, Zahlungsmethoden, Bonusaktivitäten, Spielverhalten, VIP-Aktivitäten, ruhende Konten, Kryptozahlungen, verdächtige Aktivitäten und eingeschränkte Länder.

Die Richtlinie gilt unabhängig davon, ob eine Aufgabe vom Betreiber abgeschlossen, versucht, abgelehnt, verzögert, abgebrochen oder überprüft wird.

Aktivieren Sie „Kennen Sie Ihren Kunden“.

KYC wird verwendet, um Ihre Identität, Ihr Alter, Ihre Adresse, den Besitz einer Zahlungsmethode und die Legitimität Ihres Kontos zu überprüfen. KYC ist bei regulierten Glücksspiel- und Zahlungsvorgängen nicht optional und kann vor Einzahlungen, vor Auszahlungen oder während der laufenden Kontoverifizierung erforderlich sein.

Wann KYC erforderlich sein kann

Der Betreiber kann KYC zum Zeitpunkt der Registrierung, vor der ersten Auszahlung, nach Erreichen bestimmter Ein- oder Auszahlungsschwellen, bei verdächtigen Aktivitäten, beim Wechsel der Zahlungsmethode, bei widersprüchlichen Kontodaten, bei der Verwendung des Bonus, während VIP-Aktivitäten oder zufällig anfordern.

Dokumente, die angefordert werden können

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein;
• Adressnachweis, Kontoauszug oder Stromrechnung;
• Eigentumsnachweis der Karte, des Bankkontos, des E-Wallets oder des Wallets;
• Selfie-, Lebendigkeits- oder Videoverifizierung;
• Nachweis der Herkunft der Mittel oder Vermögenswerte;
• andere Dokumente für AML, Betrugsprävention, Zahlungssicherheit oder Compliance.

Alle Dokumente müssen gültig, lesbar, vollständig, unverändert und auf den Namen des Spielers registriert sein. Gefälschte, fremde, veränderte oder irreführende Dokumente können zur Sperrung oder Schließung eines Kontos führen.

Altersüberprüfung

Benutzer müssen mindestens 18 Jahre alt sein oder das in ihrer Gerichtsbarkeit gesetzliche Mindestalter für Glücksspiele erreicht haben, je nachdem, welches höher ist. Minderjährigen ist es nicht gestattet, ein Konto zu erstellen, Einzahlungen zu tätigen, Spiele zu spielen, Boni zu erhalten oder Auszahlungen zu beantragen.

Der Betreiber kann Ausweisdokumente oder zusätzliche Nachweise zur Bestätigung des Alters verlangen. Falsche Altersangaben können als Verstoß gegen Konto- und Compliance-Regeln gewertet werden.

Herkunft der Mittel und Herkunft der Vermögenswerte

Die Geldquelle bezieht sich auf die spezifische Geldquelle, die für Einzahlungen oder Spielaktivitäten verwendet wird. Beispiele hierfür sind Gehalt, Geschäftseinkommen, Ersparnisse, Verkauf von Immobilien, Anlagerenditen oder Erbschaften.

Die Quelle des Reichtums beschreibt den allgemeinen finanziellen Hintergrund oder die Position des Spielers. Dies kann relevant werden, wenn Transaktionsvolumina, Spielmuster, VIP-Aktivitäten oder Zahlungsverhalten eine weitere Risikobewertung erfordern.

Wenn ein Spieler keine ausreichenden Beweise vorlegt, kann der Betreiber Einzahlungen beschränken, Auszahlungen verzögern, die Spielaktivität aussetzen oder das Konto verifizieren.

Anforderungen an die Zahlungsmethode

Spieler dürfen nur Zahlungsmethoden verwenden, die ihnen gehören und auf ihren Namen registriert sind. Der Name auf der Karte, dem Bankkonto, dem E-Wallet oder dem Wallet muss mit dem Namen im Konto des Spielers übereinstimmen.

Zahlungsmethoden von Drittanbietern sind von Natur aus riskant und können abgelehnt werden, es sei denn, der Betreiber erlaubt dies ausdrücklich. Der Betreiber kann einen Eigentumsnachweis verlangen, Gelder auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurückerstatten, Transaktionen ablehnen oder das Konto überprüfen, wenn der Verdacht auf Zahlungen Dritter, gestohlene Zahlungsinstrumente oder Risiken zur Bekämpfung der Geldwäsche besteht.

Transaktionsüberwachung

Der Betreiber kann Transaktionen, Kontoverhalten, Zahlungsmuster, Spielmuster, Geräteinformationen, IP-Daten und andere Risikofaktoren überwachen. Die Überwachung kann automatisiert, manuell oder kombiniert erfolgen.

Zu den Risikofaktoren können schnelle Ein- und Auszahlungen, geringe Spielaktivität zwischen Ein- und Auszahlung, mehrere Zahlungsmethoden, häufige IP- oder Gerätewechsel, geografische Unterschiede, verknüpfte Konten, Rückbuchungen, fehlgeschlagene Zahlungen, verdächtige Verwendung von Boni oder widersprüchliche Dokumente gehören.

Verbotene Aktivitäten

Die folgenden Aktivitäten sind auf einer Casino-Plattform wie SafeCasino verboten oder können zu Kontrollen, Einschränkungen oder Kontoschließungen führen:

• Nutzung der Plattform für Geldüberweisungen oder Zahlungstransit;
• Einzahlung ohne echte Spielaktivität;
• Verwendung von Karten, Konten, Geldbörsen oder Zahlungsinstrumenten Dritter;
• Vorlage gefälschter, veränderter oder fremder Dokumente;
• Ein Konto für eine andere Person eröffnen;
• Multi-Accounting und koordinierte Nutzung von Boni;
• KYC-Prüfungen umgehen oder ablehnen;
• Vermeidung von AML, Sanktionen oder GEO-Beschränkungen;
• Maskieren Sie Ihren Standort über VPN, Proxy oder ähnliche Methoden;
• Rückbuchungsbetrug oder missbräuchliche Zahlungsstreitigkeiten;
• Nutzung der Plattform im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten.

Erweiterte Sorgfaltspflichten

Es können erhöhte Sorgfaltspflichten gelten, wenn erhöhte Risiken bei der Bekämpfung von Geldwäsche, Betrug, Sanktionen oder Zahlungen festgestellt werden. Dies kann bei großen Transaktionen, VIP-Aktivitäten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern, Gerichtsbarkeiten mit hohem Risiko, PEP-Berechtigung, widersprüchlichen Dokumenten oder mehreren Zahlungsmethoden der Fall sein.

Zu den erweiterten Prüfungen können zusätzliche Identitätsprüfungen, Adressnachweise, Kontoauszüge, Geldnachweise, Herkunftsnachweise von Vermögenswerten, Videoüberprüfungen, manuelle Compliance-Prüfungen und Überprüfungen durch Zahlungsdienstleister gehören.

Sanktionen, eingeschränkte Länder und Gerichtsbarkeiten mit hohem Risiko

Der Betreiber kann Spieler, Zahlungsmethoden, Länder, IP-Adressen, Geräte, Wallets und andere Daten anhand von Sanktionslisten, eingeschränkten Ländern, Lizenzbeschränkungen, Zahlungsanbieterregeln und internen Risikokontrollen überprüfen.

Auch für Österreich und andere regulierte Märkte gilt: Lokale Legalität, regionale Verfügbarkeit und Lizenzkontext sollten vor der Registrierung und Einreichung überprüft werden. Nutzer können GEO-Beschränkungen, Sanktionsprüfungen oder rechtliche Beschränkungen nicht umgehen.

Spieler oder Zahlungen im Zusammenhang mit Gerichtsbarkeiten mit hohem Risiko können zusätzlichen Kontrollen unterliegen. Der Betreiber kann zusätzliche Dokumente anfordern, Einzahlungen begrenzen, Auszahlungen verzögern, Transaktionen verweigern oder die Registrierung verweigern, wenn das Risiko untragbar ist.

Kontobeschränkungen und Auszahlungsüberprüfung

Der Betreiber kann bei Bedarf Kontobeschränkungen für AML, CTF, Betrugsprävention, Zahlungssicherheit, Sanktionen, Lizenzpflichten oder interne Risikobewertung anwenden.

Zu den Einschränkungen können das Blockieren von Einzahlungen, das Verzögern von Auszahlungen, das Deaktivieren von Boni, das Aussetzen von Spielaktivitäten, das Einfrieren des Kontozugriffs, das Einschränken von Zahlungsmethoden, das Stornieren ausstehender Transaktionen, das Erfordernis einer zusätzlichen Verifizierung oder das Schließen Ihres Kontos gehören.

Auszahlungsanträge können vor der Bearbeitung geprüft werden. Eine Auszahlung kann sich verzögern, wenn KYC unvollständig ist, der Besitz der Zahlungsmethode bestätigt werden muss, Bonusbedingungen überprüft werden, verdächtige Aktivitäten auftreten oder zusätzliche AML-Prüfungen erforderlich sind.

Kryptowährungstransaktionen

Dieser Abschnitt gilt nur, wenn Kryptowährungen ausdrücklich im Kassenbereich SafeCasino angeboten werden. Wenn Zahlungen in Kryptowährung nicht möglich sind, sollten Benutzer nicht versuchen, Ein- oder Auszahlungen mit nicht unterstützten Methoden vorzunehmen.

Kryptotransaktionen können, sofern verfügbar, Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche, Sanktionskontrollen, Wallet-Kontrollen, Transaktionsüberwachung und Kontrollen der Geldherkunft unterliegen. Transaktionen im Zusammenhang mit Mixern, sanktionierten Wallets, Betrug, gestohlenen Geldern, risikoreichen Börsen oder verdächtigen Quellen können abgelehnt, verzögert oder untersucht werden.

Speicherung, Datenschutz und Vertraulichkeit

Der Betreiber kann Daten speichern, die für die Bekämpfung von Geldwäsche, Betrugsprävention, Zahlungssicherheit sowie für rechtliche, behördliche und kommerzielle Zwecke erforderlich sind. Dazu können KYC-Dokumente, Transaktionshistorie, Zahlungsdaten, Kontoaktivitäten, Kommunikationsdaten, IP-Protokolle, Gerätedaten, Risikobewertungen und Compliance-Hinweise gehören.

Die Datenschutzbestimmungen in Österreich richten sich nach den für den Nutzer, Herausgeber und externen Betreiber geltenden Gesetzen. Nutzer sollten sich an die zuständige örtliche Datenschutzbehörde wenden und die aktuellen Datenschutzhinweise des Betreibers beachten.

Kontakt

Fragen zur Verifizierung, zur Bekämpfung von Geldwäsche, zur Zahlungsverifizierung oder zu Kontobeschränkungen sollten an den offiziellen Support des Drittanbieters gerichtet werden. Für allgemeine Informationen zu dieser Informationsseite können Sie die Kontaktadresse am Ende der Seite verwenden.

Compliance-bezogene Anfragen erfordern möglicherweise eine Kontoverifizierung. Diese Website kann keine Auszahlung veranlassen, keine KYC-Entscheidung treffen und die Betreiberüberprüfung nicht ersetzen.