Zásady AML

Účel této politiky proti praní špinavých peněz

Účelem těchto zásad je zabránit praní špinavých peněz, financování terorismu, platebním podvodům, zneužití identity, používání platebních metod třetích stran, zneužití dokumentů a zatajování původu finančních prostředků.

SafeCasino nelze použít jako službu peněžního převodu, platební tranzitní službu, mechanismus převodu měny nebo prostředek k utajení původu, vlastnictví, pohybu nebo místa určení finančních prostředků. Vklady by měly být určeny na skutečnou herní aktivitu a výběry mohou být monitorovány, pokud váš účet, platba nebo chování při hraní naznačuje zvýšené riziko.

Právní a regulační rámec

Pravidla online hazardních her v České republice stanoví příslušné národní a místní úřady. Požadavky na licencování a přijetí hráče se mohou změnit. Před registrací nebo vkladem by se hráči měli poradit s oficiálními vládními nebo regulačními pokyny a potvrdit, že operátor může obsluhovat jejich místo.

Pravidla online hazardních her v České republice stanoví příslušné národní a místní úřady. Požadavky na licencování a přijetí hráče se mohou změnit. Před registrací nebo vkladem by se hráči měli poradit s oficiálními vládními nebo regulačními pokyny a potvrdit, že operátor může obsluhovat jejich místo.

Rozsah těchto zásad

Tato politika proti praní špinavých peněz se informativně vztahuje na všechny operace, které mohou být relevantní na platformě kasina, jako je SafeCasino: registrace, ověření identity, ověření věku, vklady, výběry, platební metody, bonusové aktivity, herní chování, VIP aktivity, spící účty, kryptoplatby, podezřelé aktivity a zakázané země.

Zásady platí bez ohledu na to, zda je úkol dokončen, pokusit se o něj, odmítnut, zpožděn, zrušen nebo zkontrolován operátorem.

Zaškrtněte „poznejte svého zákazníka“.

KYC se používá k ověření vaší identity, věku, adresy, vlastnictví platební metody a legitimity účtu. KYC není volitelné v regulovaných hazardních a platebních procesech a může být vyžadováno před vklady, před výběry nebo během průběžného ověřování účtu.

Kdy může být vyžadováno KYC

Provozovatel může požádat o KYC při registraci, před prvním výběrem, po dosažení určitých limitů vkladu nebo výběru, v případě podezřelé aktivity, při změně platební metody, v případě konfliktních údajů o účtu, při použití bonusu, při VIP aktivitě nebo náhodně.

Dokumenty, které mohou být požadovány

• cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz;
• doklad o adrese, bankovní výpis nebo účet za energie;
• Doklad o vlastnictví karty, bankovního účtu, elektronické peněženky nebo peněženky;
• selfie, živost nebo ověření videa;
• Doklad o zdroji finančních prostředků nebo zdroji aktiv;
• další dokumenty pro AML, prevenci podvodů, zabezpečení plateb nebo dodržování předpisů.

Všechny dokumenty musí být platné, čitelné, úplné, nezměněné a registrované na jméno hráče. Falešné, cizí, pozměněné nebo zavádějící dokumenty mohou vést k omezení nebo uzavření účtu.

Ověření věku

Uživatelům musí být alespoň 18 let nebo věk pro hraní hazardních her v jejich jurisdikci, podle toho, co je vyšší. Nezletilým není povoleno vytvářet účet, provádět vklady, hrát hry, přijímat bonusy nebo požadovat výběry.

Provozovatel si může vyžádat doklady totožnosti nebo další doklady pro potvrzení věku. Nepravdivé údaje o věku mohou být považovány za porušení pravidel účtu a dodržování pravidel.

Původ prostředků a původ majetku

Zdroj finančních prostředků odkazuje na konkrétní zdroj finančních prostředků používaných pro vklady nebo herní aktivity. Příklady zahrnují plat, příjmy z podnikání, úspory, prodej majetku, výnosy z investic nebo dědictví.

Zdroj bohatství popisuje celkové finanční zázemí nebo pozici hráče. Může se stát relevantní, když objemy transakcí, herní vzorce, VIP aktivity nebo platební chování vyžadují další posouzení rizik.

Pokud hráč neposkytne dostatečné důkazy, může provozovatel omezit vklady, odložit výběry, pozastavit herní aktivitu nebo ověřit účet.

Požadavky na způsob platby

Hráči musí používat pouze platební metody, které vlastní a jsou registrované na jejich jméno. Jméno na kartě, bankovním účtu, e-peněžence nebo peněžence se musí shodovat se jménem na hráčském účtu.

Platební metody třetích stran jsou ze své podstaty rizikové a mohou být odmítnuty, pokud je provozovatel výslovně nepovolí. Provozovatel si může vyžádat doklad o vlastnictví, vrátit prostředky na původní platební metodu, odmítnout transakce nebo ověřit účet v případě podezření na platby třetích stran, odcizené platební nástroje nebo riziko praní špinavých peněz.

Monitorování transakcí

Operátor může sledovat transakce, chování účtu, platební vzorce, herní vzorce, informace o zařízení, IP data a další rizikové faktory. Monitorování může být automatické, manuální nebo kombinované.

Rizikové faktory mohou zahrnovat rychlé vklady a výběry, nízkou herní aktivitu mezi vkladem a výběrem, více platebních metod, časté změny IP nebo zařízení, geografické nesrovnalosti, propojené účty, zpětné zúčtování, neúspěšné platby, podezřelé používání bonusů nebo konfliktní dokumenty.

Zakázané činnosti

Následující aktivity jsou na platformě kasina jako SafeCasino zakázány nebo mohou vést ke kontrolám, omezením nebo uzavření účtu:

• Použití platformy pro převody peněz nebo platební tranzit;
• Vklad bez skutečné herní aktivity;
• Používání karet, účtů, peněženek nebo platebních nástrojů třetích stran;
• Předkládání padělaných, upravených dokumentů nebo dokumentů třetích stran;
• Otevření účtu pro jinou osobu;
• Vícenásobné účetnictví a koordinované využívání bonusů;
• vyhnout se nebo odmítnout kontroly KYC;
• Vyhýbání se AML, sankcím nebo GEO omezením;
• Maskovat svou polohu pomocí VPN, proxy nebo podobných metod;
• podvodné zúčtování nebo spory o zneužití plateb;
• Používání platformy ve vztahu k nezákonným činnostem.

Rozšířené povinnosti due diligence

Pokud jsou identifikována zvýšená rizika proti praní špinavých peněz, podvodům, sankcím nebo platbám, mohou se uplatnit požadavky na zvýšenou náležitou péči. K tomu může dojít v případě velkých transakcí, VIP aktivity, neobvyklých vzorců transakcí, vysoce rizikových jurisdikcí, způsobilosti PEP, konfliktních dokumentů nebo více platebních metod.

Pokročilé kontroly mohou zahrnovat dodatečné ověření identity, doklad o adrese, bankovní výpisy, doklady o finančních prostředcích, doklad o původu aktiv, video ověření, ruční kontrolu souladu a ověření poskytovateli platebních služeb.

Sankce, omezené země a vysoce rizikové jurisdikce

Operátor může zkontrolovat hráče, platební metody, země, IP adresy, zařízení, peněženky a další údaje podle sankčních seznamů, omezených zemí, licenčních omezení, pravidel poskytovatele plateb a vnitřních kontrol rizik.

Následující platí také pro Českou republiku a další regulované trhy: Před registrací a podáním je třeba ověřit místní legálnost, regionální dostupnost a kontext licencí. Uživatelé nemohou obcházet GEO omezení, kontroly sankcí nebo právní omezení.

Hráči nebo platby související s vysoce rizikovými jurisdikcemi mohou podléhat dalším kontrolám. Provozovatel si může vyžádat další dokumenty, omezit vklady, odložit výběry, odmítnout transakce nebo odmítnout registraci, pokud je riziko nepřijatelné.

Omezení účtu a ověření výběru

Provozovatel může v případě potřeby uplatnit omezení účtu pro AML, CTF, prevenci podvodů, zabezpečení plateb, sankce, licenční povinnosti nebo interní hodnocení rizik.

Omezení mohou zahrnovat blokování vkladů, odkládání výběrů, deaktivaci bonusů, pozastavení herní aktivity, zmrazení přístupu k účtu, omezení platebních metod, zrušení čekajících transakcí, vyžadování dodatečného ověření nebo uzavření vašeho účtu.

Žádosti o výběr lze před zpracováním zkontrolovat. Výběr může být zpožděn, pokud je KYC neúplný, musí být potvrzeno vlastnictví platební metody, jsou ověřeny bonusové podmínky, dojde k podezřelé aktivitě nebo jsou vyžadovány další kontroly AML.

Transakce kryptoměn

Tato část platí pouze v případě, že jsou kryptoměny konkrétně nabízeny v pokladní oblasti SafeCasino. Pokud jsou platby kryptoměnami nedostupné, uživatelé by se neměli pokoušet vkládat nebo vybírat pomocí nepodporovaných metod.

Krypto transakce mohou podléhat kontrolám proti praní špinavých peněz, kontrolám sankcí, kontrolám peněženky, sledování transakcí a kontrolám zdrojů finančních prostředků, pokud jsou k dispozici. Transakce související s mixéry, sankcionovanými peněženkami, podvody, odcizenými finančními prostředky, vysoce rizikovými směnami nebo podezřelými zdroji mohou být odmítnuty, zpožděny nebo vyšetřeny.

Ukládání, ochrana dat a důvěrnost

Provozovatel může uchovávat údaje nezbytné pro boj proti praní špinavých peněz, prevenci podvodů, zabezpečení plateb, právní, regulační a komerční účely. To může zahrnovat dokumenty KYC, historii transakcí, platební údaje, aktivitu účtu, komunikační data, protokoly IP, údaje o zařízení, hodnocení rizik a poznámky o shodě.

Požadavky na soukromí a ochranu dat v České republice závisí na zákonech, které se vztahují na uživatele, vydavatele a externího provozovatele. Uživatelé by měli konzultovat příslušný místní úřad pro ochranu údajů a aktuální informace o ochraně osobních údajů provozovatele.

Kontakt

Otázky týkající se ověřování, boje proti praní špinavých peněz, ověřování plateb nebo omezení účtu by měly být směrovány na oficiální podporu provozovatele třetí strany. Pro obecné informace o této informační stránce můžete použít kontaktní adresu ve spodní části stránky.

Dotazy související s dodržováním předpisů mohou vyžadovat ověření účtu. Tato webová stránka nemůže uvolnit výběr, učinit rozhodnutí KYC a nemůže nahradit ověření operátora.