AML politik

Formålet med denne politik mod hvidvaskning af penge

Formålet med denne politik er at forhindre hvidvask af penge, finansiering af terrorisme, betalingssvindel, identitetsmisbrug, brug af tredjeparts betalingsmetoder, misbrug af dokumenter og fortielse af midlernes oprindelse.

SafeCasino må ikke bruges som pengeoverførselstjeneste, betalingstransittjeneste, valutaomregningsmekanisme eller midler til at skjule midlers oprindelse, ejerskab, bevægelse eller destination. Indbetalinger skal være til ægte spilaktivitet, og udbetalinger kan overvåges, hvis din konto, betaling eller spiladfærd indikerer en øget risiko.

Lovlige og lovgivningsmæssige rammer

Reglerne for onlinespil i Danmark er fastsat af de relevante nationale og lokale myndigheder. Licens- og spilleracceptkrav kan ændre sig. Før de registrerer eller deponerer, bør spillere konsultere den officielle regerings- eller regulatorvejledning og bekræfte, at operatøren kan betjene deres placering.

Reglerne for onlinespil i Danmark er fastsat af de relevante nationale og lokale myndigheder. Licens- og spilleracceptkrav kan ændre sig. Før de registrerer eller deponerer, bør spillere konsultere den officielle regerings- eller regulatorvejledning og bekræfte, at operatøren kan betjene deres placering.

Omfanget af denne politik

Denne politik mod hvidvaskning af penge gælder informativt for alle operationer, der kan være relevante på en casinoplatform som SafeCasino: registrering, identitetsbekræftelse, aldersbekræftelse, indbetalinger, udbetalinger, betalingsmetoder, bonusaktivitet, spilleadfærd, VIP-aktivitet, sovende konti, kryptobetalinger, mistænkelig aktivitet og lande med begrænsninger.

Politikken gælder, uanset om en opgave er udført, forsøgt, afvist, forsinket, annulleret eller gennemgået af operatøren.

Marker "kend din kunde".

KYC bruges til at bekræfte din identitet, alder, adresse, ejerskab af betalingsmetode og kontolegitimitet. KYC er ikke valgfrit i regulerede gambling- og betalingsprocesser og kan være påkrævet før indbetalinger, før udbetalinger eller under løbende kontobekræftelse.

Når KYC kan være påkrævet

Operatøren kan anmode om KYC på tidspunktet for registrering, før den første udbetaling, efter at have nået visse indbetalings- eller udbetalingstærskler, i tilfælde af mistænkelig aktivitet, ved ændring af betalingsmetode, i tilfælde af modstridende kontooplysninger, ved brug af bonussen, under VIP-aktivitet eller tilfældigt.

Dokumenter, der kan rekvireres

• pas, identitetskort eller kørekort;
• bevis for adresse, kontoudtog eller elregning;
• Bevis for ejerskab af kortet, bankkontoen, e-wallet eller tegnebogen;
• selfie, livlighed eller videobekræftelse;
• Bevis for kilde til midler eller kilde til aktiver;
• andre dokumenter for AML, forebyggelse af bedrageri, betalingssikkerhed eller compliance.

Alle dokumenter skal være gyldige, læselige, fuldstændige, uændrede og registreret i spillerens navn. Forfalskede, udenlandske, ændrede eller vildledende dokumenter kan medføre, at en konto begrænses eller lukkes.

Aldersbekræftelse

Brugere skal være mindst 18 år gamle eller den lovlige spillealder i deres jurisdiktion, alt efter hvad der er højest. Mindreårige har ikke tilladelse til at oprette en konto, foretage indskud, spille spil, modtage bonusser eller anmode om udbetalinger.

Operatøren kan anmode om identitetsdokumenter eller yderligere bevis for at bekræfte alderen. Falske aldersoplysninger kan blive behandlet som en overtrædelse af konto- og overholdelsesregler.

Fondens oprindelse og aktivernes oprindelse

Kilde til midler refererer til den specifikke kilde til midler, der bruges til indskud eller spilaktivitet. Eksempler omfatter løn, erhvervsindkomst, opsparing, salg af ejendom, investeringsafkast eller arv.

Kilden til rigdom beskriver spillerens generelle økonomiske baggrund eller position. Det kan blive relevant, når transaktionsmængder, spillemønstre, VIP-aktivitet eller betalingsadfærd kræver yderligere risikovurdering.

Hvis en spiller ikke fremlægger tilstrækkelige beviser, kan operatøren begrænse indbetalinger, forsinke udbetalinger, suspendere spilaktivitet eller verificere kontoen.

Krav til betalingsmetode

Spillere må kun bruge betalingsmetoder, der er ejet af dem og registreret i deres navn. Navnet på kortet, bankkontoen, e-wallet eller wallet skal svare til navnet på spillerens konto.

Tredjeparts betalingsmetoder er i sagens natur risikable og kan blive afvist, medmindre operatøren udtrykkeligt tillader dem. Operatøren kan anmode om bevis for ejerskab, returnere midler til den oprindelige betalingsmetode, afvise transaktioner eller verificere kontoen, hvis der er mistanke om tredjepartsbetalinger, stjålne betalingsinstrumenter eller risiko for bekæmpelse af hvidvaskning af penge.

Transaktionsovervågning

Operatøren kan overvåge transaktioner, kontoadfærd, betalingsmønstre, spillemønstre, enhedsoplysninger, IP-data og andre risikofaktorer. Overvågning kan være automatiseret, manuel eller kombineret.

Risikofaktorer kan omfatte hurtige ind- og udbetalinger, lav spilleaktivitet mellem indbetaling og udbetaling, flere betalingsmetoder, hyppige IP- eller enhedsændringer, geografiske uoverensstemmelser, linkede konti, tilbageførsler, mislykkede betalinger, mistænkelig brug af bonusser eller modstridende dokumenter.

Forbudte aktiviteter

Følgende aktiviteter er forbudte på en casinoplatform som SafeCasino eller kan resultere i checks, begrænsninger eller kontolukning:

• Brug af platformen til pengeoverførsler eller betalingstransit;
• Indskud uden reel spilleaktivitet;
• Brug af tredjepartskort, konti, tegnebøger eller betalingsinstrumenter;
• Indsendelse af forfalskede, ændrede eller tredjepartsdokumenter;
• Åbning af en konto for en anden person;
• Multi-regnskab og koordineret brug af bonusser;
• undgå eller nægte KYC-checks;
• Undgåelse af AML, sanktioner eller GEO-restriktioner;
• Mask din placering via VPN, proxy eller lignende metoder;
• tilbageførselsbedrageri eller misbrug af betalingstvister;
• Brug af platformen i forhold til ulovlige aktiviteter.

Udvidede due diligence forpligtelser

Forbedrede due diligence-krav kan gælde, hvis der identificeres øgede risici for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, bedrageri, sanktioner eller betalinger. Dette kan forekomme i tilfælde af store transaktioner, VIP-aktivitet, usædvanlige transaktionsmønstre, højrisikojurisdiktioner, PEP-berettigelse, modstridende dokumenter eller flere betalingsmetoder.

Avanceret kontrol kan omfatte yderligere identitetsbekræftelse, bevis for adresse, kontoudtog, bevis for midler, bevis for aktivets oprindelse, videobekræftelse, manuel overensstemmelseskontrol og verifikation fra betalingstjenesteudbydere.

Sanktioner, lande med begrænsninger og højrisikojurisdiktioner

Operatøren kan kontrollere spillere, betalingsmetoder, lande, IP-adresser, enheder, tegnebøger og andre data i forhold til sanktionslister, lande med begrænsninger, licensrestriktioner, betalingsudbyderregler og interne risikokontroller.

Følgende gælder også for Danmark og andre regulerede markeder: Lokal lovlighed, regional tilgængelighed og licenssammenhæng bør verificeres før registrering og indlevering. Brugere kan ikke omgå GEO-begrænsninger, sanktionskontrol eller juridiske begrænsninger.

Spillere eller betalinger relateret til højrisiko jurisdiktioner kan være underlagt yderligere kontrol. Operatøren kan anmode om yderligere dokumenter, begrænse indbetalinger, forsinke udbetalinger, afvise transaktioner eller afvise registrering, hvis risikoen er uacceptabel.

Kontobegrænsninger og tilbagetrækningsbekræftelse

Operatøren kan anvende kontobegrænsninger, hvis det er nødvendigt, for AML, CTF, bedrageriforebyggelse, betalingssikkerhed, sanktioner, licensforpligtelser eller intern risikovurdering.

Begrænsninger kan omfatte blokering af indbetalinger, forsinkelse af udbetalinger, deaktivering af bonusser, suspendering af spilaktivitet, frysning af kontoadgang, begrænsning af betalingsmetoder, annullering af afventende transaktioner, krav om yderligere bekræftelse eller lukning af din konto.

Udbetalingsanmodninger kan kontrolleres før behandling. En udbetaling kan blive forsinket, hvis KYC er ufuldstændig, ejerskab af betalingsmetode skal bekræftes, bonusbetingelser er verificeret, mistænkelig aktivitet forekommer eller yderligere AML-tjek er påkrævet.

Transaktioner med kryptovaluta

Dette afsnit gælder kun, hvis kryptovalutaer tilbydes specifikt i SafeCasino kasseområdet. Hvis cryptocurrency-betalinger ikke er tilgængelige, bør brugere ikke forsøge at indbetale eller hæve ved hjælp af ikke-understøttede metoder.

Kryptotransaktioner kan være genstand for kontrol mod hvidvaskning af penge, sanktionskontrol, pengepungkontrol, transaktionsovervågning og kontrol af pengekilder, hvor det er muligt. Transaktioner relateret til mixere, sanktionerede tegnebøger, bedrageri, stjålne midler, højrisikobørser eller mistænkelige kilder kan blive afvist, forsinket eller undersøgt.

Opbevaring, databeskyttelse og fortrolighed

Operatøren kan opbevare data, der er nødvendige til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, forebyggelse af bedrageri, betalingssikkerhed, juridiske, regulatoriske og kommercielle formål. Dette kan omfatte KYC-dokumenter, transaktionshistorik, betalingsdata, kontoaktivitet, kommunikationsdata, IP-logfiler, enhedsdata, risikovurderinger og overholdelsesnotater.

Kravene til privatliv og databeskyttelse i Danmark afhænger af de love, der gælder for brugeren, udgiveren og den eksterne operatør. Brugere bør konsultere den relevante lokale databeskyttelsesmyndighed og operatørens aktuelle privatlivsoplysninger.

Kontakt

Spørgsmål vedrørende verifikation, bekæmpelse af hvidvaskning af penge, betalingsverifikation eller kontobegrænsninger skal rettes til tredjepartsoperatørens officielle support. For generel information på denne informationsside kan du bruge kontaktadressen nederst på siden.

Overholdelsesrelaterede forespørgsler kan kræve kontobekræftelse. Denne hjemmeside kan ikke frigive en tilbagetrækning, træffe en KYC-beslutning og kan ikke erstatte operatørbekræftelse.