AML szabályzat

A pénzmosás elleni politika célja

A jelen szabályzat célja a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása, a fizetési csalások, a személyazonossággal való visszaélés, a harmadik fél fizetési módok használatának, az iratokkal való visszaélés és a pénzeszközök eredetének eltitkolásának megelőzése.

A SafeCasino nem használható pénzátutalási szolgáltatásként, fizetési átutalási szolgáltatásként, devizaátváltási mechanizmusként vagy a pénzeszközök eredetének, tulajdonjogának, mozgásának vagy rendeltetési helyének eltitkolására szolgáló eszközként. A befizetéseknek valódi játéktevékenységre kell vonatkozniuk, és a kifizetéseket ellenőrizni lehet, ha fiókja, fizetése vagy játék viselkedése fokozott kockázatot jelez.

Jogi és szabályozási keret

Az online szerencsejátékra vonatkozó szabályokat Magyarországon az illetékes nemzeti és helyi hatóságok határozzák meg. Az engedélyezési és a játékos-elfogadási követelmények változhatnak. Regisztráció vagy befizetés előtt a játékosoknak konzultálniuk kell a hivatalos kormányzati vagy szabályozói útmutatásokkal, és meg kell erősíteniük, hogy az üzemeltető kiszolgálhatja a helyüket.

Az online szerencsejátékra vonatkozó szabályokat Magyarországon az illetékes nemzeti és helyi hatóságok határozzák meg. Az engedélyezési és a játékos-elfogadási követelmények változhatnak. Regisztráció vagy befizetés előtt a játékosoknak konzultálniuk kell a hivatalos kormányzati vagy szabályozói útmutatásokkal, és meg kell erősíteniük, hogy az üzemeltető kiszolgálhatja a helyüket.

E szabályzat hatálya

Ez a pénzmosás elleni szabályzat tájékoztató jelleggel vonatkozik minden olyan műveletre, amely releváns lehet egy kaszinóplatformon, például a SafeCasino: regisztráció, személyazonosság ellenőrzése, életkor ellenőrzése, befizetések, kifizetések, fizetési módok, bónusztevékenység, játékviselkedés, VIP-tevékenység, alvó számlák, kriptofizetések, gyanús tevékenységek és korlátozott országok.

A házirend attól függetlenül érvényes, hogy egy feladatot az üzemeltető befejezett, megkísérelt, elutasított, késik, törölt vagy felülvizsgált.

Jelölje be az „Ismerje meg ügyfelét” lehetőséget.

A KYC az Ön személyazonosságának, életkorának, címének, fizetési módjának tulajdonjogának és fiókjának hitelességének ellenőrzésére szolgál. A KYC nem választható a szabályozott szerencsejáték- és fizetési folyamatokban, és szükséges lehet a befizetések, a kifizetések vagy a számlaellenőrzés során.

Mikor lehet szükség a KYC-re

Az üzemeltető kérhet KYC-t a regisztrációkor, az első kifizetés előtt, bizonyos befizetési vagy kifizetési küszöbök elérése után, gyanús tevékenység esetén, fizetési mód megváltoztatásakor, ütköző számlaadatok esetén, a bónusz igénybevételekor, VIP tevékenység során vagy véletlenszerűen.

Kérhető dokumentumok

• Útlevél, személyi igazolvány vagy jogosítvány;
• lakcím igazolása, bankszámlakivonat vagy közüzemi számla;
• A kártya, bankszámla, e-pénztárca vagy pénztárca tulajdonjogának igazolása;
• szelfi, élénkség vagy videós ellenőrzés;
• Pénzforrás vagy vagyonforrás igazolása;
• egyéb dokumentumok az AML-hez, a csalásmegelőzéshez, a fizetés biztonságához vagy a megfelelőséghez.

Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak, hiánytalannak, módosítatlannak és a játékos nevére bejegyzettnek kell lennie. A meghamisított, idegen, módosított vagy félrevezető dokumentumok a fiók korlátozását vagy bezárását eredményezhetik.

Életkor ellenőrzése

A felhasználóknak legalább 18 évesnek vagy a joghatóságuk szerinti szerencsejáték-életkornak kell lenniük, attól függően, hogy melyik a magasabb. Kiskorúak nem hozhatnak létre fiókot, nem fizethetnek be, nem játszhatnak, bónuszokat kaphatnak vagy pénzkifizetést kérhetnek.

Az üzemeltető személyazonosító okmányokat vagy további igazolást kérhet az életkor igazolására. A hamis életkorral kapcsolatos adatok a fiók- és megfelelőségi szabályok megsértésének minősülhetnek.

A pénzeszközök eredete és az eszközök eredete

A pénzeszközök forrása a betétekre vagy játéktevékenységre használt pénzeszközök konkrét forrása. Ilyenek például a fizetés, az üzleti bevételek, a megtakarítások, az ingatlaneladás, a befektetések megtérülése vagy az öröklés.

A gazdagság forrása a játékos általános anyagi hátterét vagy pozícióját írja le. Ez akkor válhat relevánssá, ha a tranzakciós mennyiség, a játékminták, a VIP-tevékenység vagy a fizetési viselkedés további kockázatértékelést igényel.

Ha egy játékos nem szolgáltat elegendő bizonyítékot, az üzemeltető korlátozhatja a befizetéseket, késleltetheti a kifizetéseket, felfüggesztheti a játéktevékenységet vagy ellenőrizheti a számlát.

Fizetési mód követelményei

A játékosok csak a saját tulajdonukban lévő és a nevükre regisztrált fizetési módokat használhatják. A kártyán, bankszámlán, e-pénztárcán vagy pénztárcán szereplő névnek meg kell egyeznie a játékos számláján szereplő névvel.

A harmadik fél fizetési módjai eleve kockázatosak, és elutasíthatók, hacsak az üzemeltető kifejezetten nem engedélyezi. Az Üzemeltető kérheti a tulajdonjog igazolását, visszaküldheti a pénzeszközöket az eredeti fizetési módra, visszautasíthatja a tranzakciókat vagy ellenőrizheti a számlát, ha harmadik fél fizetése, ellopott fizetési eszköz vagy pénzmosás elleni kockázat gyanúja merül fel.

Tranzakciófigyelés

Az üzemeltető figyelemmel kísérheti a tranzakciókat, a fiók viselkedését, a fizetési mintákat, a játékmintákat, az eszközinformációkat, az IP-adatokat és egyéb kockázati tényezőket. A felügyelet lehet automatizált, manuális vagy kombinált.

A kockázati tényezők közé tartozhat a gyors be- és kifizetés, alacsony játéktevékenység a befizetés és kifizetés között, többféle fizetési mód, gyakori IP-cím vagy eszközváltás, földrajzi eltérések, összekapcsolt számlák, visszaterhelések, sikertelen kifizetések, bónuszok gyanús használata vagy egymásnak ellentmondó dokumentumok.

Tiltott tevékenységek

A következő tevékenységek tilosak az olyan kaszinóplatformokon, mint a SafeCasino, vagy ellenőrzéseket, korlátozásokat vagy számlazárást eredményezhetnek:

• A Platform használata pénzátutaláshoz vagy fizetési átutaláshoz;
• Befizetés valódi játéktevékenység nélkül;
• Harmadik féltől származó kártyák, számlák, pénztárcák vagy fizetési eszközök használata;
• Hamisított, módosított vagy harmadik féltől származó dokumentumok benyújtása;
• Számlanyitás egy másik személy számára;
• A bónuszok több elszámolása és összehangolt felhasználása;
• megkerülni vagy megtagadni a KYC ellenőrzéseket;
• Az AML, a szankciók vagy a GEO korlátozások elkerülése;
• Maszkolja el helyét VPN-en, proxyn vagy hasonló módszerekkel;
• visszaterhelési csalás vagy visszaélésszerű fizetési viták;
• A Platform használata illegális tevékenységekkel kapcsolatban.

Kibővült az átvilágítási kötelezettség

Fokozott átvilágítási követelmények vonatkozhatnak, ha fokozott pénzmosás-, csalás-, szankció- vagy fizetési kockázatot állapítanak meg. Ez nagy tranzakciók, VIP-tevékenység, szokatlan tranzakciós minták, magas kockázatú joghatóságok, PEP-jogosultság, ütköző dokumentumok vagy többféle fizetési mód esetén fordulhat elő.

A speciális ellenőrzések magukban foglalhatják a személyazonosság további ellenőrzését, a cím igazolását, a banki kivonatokat, a pénzeszközök igazolását, az eszköz eredetének igazolását, a videós ellenőrzést, a kézi megfelelőség-ellenőrzést és a fizetési szolgáltatók általi ellenőrzést.

Szankciók, korlátozott országok és magas kockázatú joghatóságok

Az üzemeltető ellenőrizheti a játékosokat, a fizetési módokat, az országokat, az IP-címeket, az eszközöket, a pénztárcákat és egyéb adatokat a szankciós listák, a korlátozott országok, az engedélyezési korlátozások, a fizetési szolgáltatói szabályok és a belső kockázatellenőrzések alapján.

A következők Magyarországra és más szabályozott piacokra is vonatkoznak: A helyi jogszerűséget, a regionális elérhetőséget és az engedélyezési kontextust a regisztráció és a bejelentés előtt ellenőrizni kell. A felhasználók nem kerülhetik meg a GEO korlátozásokat, szankciók ellenőrzését vagy jogi korlátozásokat.

A magas kockázatú joghatósággal kapcsolatos játékosok vagy kifizetések további ellenőrzések tárgyát képezhetik. Az üzemeltető további dokumentumokat kérhet, letéti limiteket, késleltetheti a pénzfelvételt, megtagadhatja a tranzakciókat vagy megtagadhatja a regisztrációt, ha a kockázat elfogadhatatlan.

Számlakorlátozások és pénzfelvétel ellenőrzése

Az Üzemeltető szükség esetén számlakorlátozást alkalmazhat AML, CTF, csalásmegelőzés, fizetési biztonság, szankciók, engedélyezési kötelezettségek vagy belső kockázatértékelés céljából.

A korlátozások közé tartozhat a befizetések blokkolása, a kifizetések késleltetése, a bónuszok deaktiválása, a játéktevékenység felfüggesztése, a fiókhoz való hozzáférés lefagyasztása, a fizetési módok korlátozása, a függőben lévő tranzakciók törlése, a további ellenőrzés megkövetelése vagy a fiók bezárása.

A visszavonási kérelmek feldolgozás előtt ellenőrizhetők. A visszavonás késhet, ha a KYC hiányos, a fizetési mód tulajdonjogát meg kell erősíteni, a bónusz feltételeit ellenőrizni kell, gyanús tevékenység történik, vagy további AML-ellenőrzésekre van szükség.

Kriptovaluta tranzakciók

Ez a szakasz csak akkor érvényes, ha kriptovalutákat kifejezetten kínálnak a SafeCasino pénztári területen. Ha a kriptovaluta fizetés nem elérhető, a felhasználók ne próbáljanak meg nem támogatott módszerekkel befizetni vagy kivenni.

A kriptográfiai tranzakciókat pénzmosás elleni ellenőrzésnek, szankcióellenőrzésnek, pénztárca-ellenőrzésnek, tranzakciófigyelésnek és pénzforrás-ellenőrzésnek lehet alávetni, ha lehetséges. A keverőkkel, szankcionált pénztárcákkal, csalással, ellopott pénzeszközökkel, magas kockázatú cserékkel vagy gyanús forrásokkal kapcsolatos tranzakciók elutasíthatók, elhalaszthatók vagy kivizsgálhatók.

Tárolás, adatvédelem és titoktartás

Az Üzemeltető a pénzmosás elleni, csalásmegelőzési, fizetésbiztonsági, jogi, szabályozási és kereskedelmi célokból szükséges adatokat tárolhat. Ez magában foglalhatja a KYC dokumentumokat, tranzakciós előzményeket, fizetési adatokat, számlatevékenységet, kommunikációs adatokat, IP-naplókat, eszközadatokat, kockázatértékeléseket és megfelelőségi megjegyzéseket.

Az adatvédelmi és adatvédelmi követelmények Magyarországon a felhasználóra, a kiadóra és a külső üzemeltetőre vonatkozó jogszabályoktól függenek. A felhasználóknak konzultálniuk kell az illetékes helyi adatvédelmi hatósággal és az üzemeltető aktuális adatvédelmi információival.

Kapcsolatfelvétel

Az ellenőrzéssel, a pénzmosás elleni küzdelemmel, a fizetés-ellenőrzéssel vagy a számlakorlátozásokkal kapcsolatos kérdéseket a harmadik fél üzemeltető hivatalos ügyfélszolgálatához kell irányítani. Az ezen az információs oldalon található általános információkért használja az oldal alján található elérhetőségi címet.

A megfelelőséggel kapcsolatos kérdések megkövetelhetik a fiók ellenőrzését. Ez a webhely nem adhat visszavonást, nem hozhat KYC-döntést, és nem helyettesítheti az üzemeltetői ellenőrzést.