Kebijakan AML

Tujuan dari kebijakan anti pencucian uang ini

Tujuan kebijakan ini adalah untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, penipuan pembayaran, penyalahgunaan identitas, penggunaan metode pembayaran pihak ketiga, penyalahgunaan dokumen dan penyembunyian asal dana.

SafeCasino tidak boleh digunakan sebagai layanan pengiriman uang, layanan transit pembayaran, mekanisme konversi mata uang, atau sarana untuk menyembunyikan asal, kepemilikan, pergerakan, atau tujuan dana. Setoran harus untuk aktivitas permainan asli dan penarikan dapat dipantau jika akun, pembayaran, atau perilaku permainan Anda menunjukkan peningkatan risiko.

Kerangka hukum dan peraturan

Aturan perjudian online di Indonesia ditetapkan oleh otoritas nasional dan lokal yang berlaku. Persyaratan lisensi dan penerimaan pemain dapat berubah. Sebelum mendaftar atau menyetor, pemain harus berkonsultasi dengan panduan resmi pemerintah atau regulator dan mengonfirmasi bahwa operator dapat melayani lokasi mereka.

Aturan perjudian online di Indonesia ditetapkan oleh otoritas nasional dan lokal yang berlaku. Persyaratan lisensi dan penerimaan pemain dapat berubah. Sebelum mendaftar atau menyetor, pemain harus berkonsultasi dengan panduan resmi pemerintah atau regulator dan mengonfirmasi bahwa operator dapat melayani lokasi mereka.

Ruang lingkup kebijakan ini

Kebijakan anti pencucian uang ini secara informatif berlaku untuk semua operasi yang mungkin relevan pada platform kasino seperti SafeCasino: pendaftaran, verifikasi identitas, verifikasi usia, setoran, penarikan, metode pembayaran, aktivitas bonus, perilaku permainan, aktivitas VIP, akun tidak aktif, pembayaran kripto, aktivitas mencurigakan, dan negara yang dibatasi.

Kebijakan ini berlaku terlepas dari apakah suatu tugas diselesaikan, dicoba, ditolak, ditunda, dibatalkan, atau ditinjau oleh operator.

Centang “kenali pelanggan Anda.”

KYC digunakan untuk memverifikasi identitas, usia, alamat, kepemilikan metode pembayaran, dan keabsahan akun Anda. KYC bukan opsional dalam proses perjudian dan pembayaran yang diatur dan mungkin diperlukan sebelum penyetoran, sebelum penarikan, atau selama verifikasi akun yang sedang berlangsung.

Kapan KYC mungkin diperlukan

Operator dapat meminta KYC pada saat registrasi, sebelum penarikan pertama, setelah mencapai ambang deposit atau penarikan tertentu, jika terjadi aktivitas mencurigakan, saat mengubah metode pembayaran, jika terjadi konflik detail akun, saat menggunakan bonus, selama aktivitas VIP, atau secara acak.

Dokumen yang mungkin diminta

• Paspor, kartu identitas atau SIM;
• bukti alamat, laporan bank atau tagihan utilitas;
• Bukti kepemilikan kartu, rekening bank, e-wallet atau dompet;
• selfie, keaktifan, atau verifikasi video;
• Bukti sumber dana atau sumber harta;
• dokumen lain untuk AML, pencegahan penipuan, keamanan atau kepatuhan pembayaran.

Semua dokumen harus valid, terbaca, lengkap, tidak dimodifikasi dan terdaftar atas nama pemain. Dokumen yang dipalsukan, asing, diubah atau menyesatkan dapat mengakibatkan akun dibatasi atau ditutup.

Verifikasi usia

Pengguna harus berusia minimal 18 tahun atau usia legal untuk berjudi di yurisdiksi mereka, mana saja yang lebih tinggi. Anak di bawah umur tidak diperbolehkan membuat akun, melakukan deposit, bermain game, menerima bonus, atau meminta penarikan.

Operator dapat meminta dokumen identitas atau bukti tambahan untuk mengonfirmasi usia. Informasi usia yang palsu dapat dianggap sebagai pelanggaran aturan akun dan kepatuhan.

Asal dana dan asal usul aset

Sumber dana mengacu pada sumber dana spesifik yang digunakan untuk deposito atau aktivitas permainan. Contohnya seperti gaji, pendapatan usaha, tabungan, penjualan properti, hasil investasi atau warisan.

Sumber kekayaan menggambarkan latar belakang atau posisi keuangan pemain secara umum. Hal ini mungkin menjadi relevan ketika volume transaksi, pola permainan, aktivitas VIP, atau perilaku pembayaran memerlukan penilaian risiko lebih lanjut.

Jika pemain tidak memberikan bukti yang cukup, operator dapat membatasi setoran, menunda penarikan, menangguhkan aktivitas permainan, atau memverifikasi akun.

Persyaratan metode pembayaran

Pemain hanya boleh menggunakan metode pembayaran yang mereka miliki dan terdaftar atas nama mereka. Nama pada kartu, rekening bank, e-wallet atau dompet harus sesuai dengan nama pada rekening pemain.

Metode pembayaran pihak ketiga pada dasarnya berisiko dan dapat ditolak kecuali jika operator secara jelas mengizinkannya. Operator dapat meminta bukti kepemilikan, mengembalikan dana ke metode pembayaran asli, menolak transaksi atau memverifikasi akun jika diduga terdapat risiko pembayaran pihak ketiga, pencurian instrumen pembayaran, atau anti pencucian uang.

Pemantauan transaksi

Operator dapat memantau transaksi, perilaku akun, pola pembayaran, pola permainan, informasi perangkat, data IP dan faktor risiko lainnya. Pemantauan dapat dilakukan secara otomatis, manual atau gabungan.

Faktor risiko mungkin termasuk penyetoran dan penarikan yang cepat, aktivitas permainan yang rendah antara penyetoran dan penarikan, beberapa metode pembayaran, seringnya perubahan IP atau perangkat, perbedaan geografis, akun tertaut, tagihan balik, pembayaran gagal, penggunaan bonus yang mencurigakan, atau dokumen yang bertentangan.

Kegiatan yang dilarang

Aktivitas berikut dilarang di platform kasino seperti SafeCasino atau dapat mengakibatkan pemeriksaan, pembatasan, atau penutupan akun:

• Penggunaan Platform untuk transfer uang atau transit pembayaran;
• Setoran tanpa aktivitas permainan nyata;
• Penggunaan kartu, rekening, dompet atau instrumen pembayaran pihak ketiga;
• Penyerahan dokumen palsu, dimodifikasi atau pihak ketiga;
• Membuka rekening untuk orang lain;
• Penggunaan bonus multi-akuntansi dan terkoordinasi;
• menghindari atau menolak pemeriksaan KYC;
• Penghindaran AML, sanksi atau pembatasan GEO;
• Menyembunyikan lokasi Anda melalui VPN, proxy, atau metode serupa;
• penipuan tagihan balik atau perselisihan pembayaran yang melanggar hukum;
• Penggunaan Platform sehubungan dengan aktivitas ilegal.

Kewajiban uji tuntas yang diperluas

Persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan mungkin berlaku jika terdapat peningkatan risiko anti pencucian uang, penipuan, sanksi, atau pembayaran. Hal ini dapat terjadi jika terjadi transaksi dalam jumlah besar, aktivitas VIP, pola transaksi yang tidak biasa, yurisdiksi berisiko tinggi, kelayakan PEP, dokumen yang bertentangan, atau beberapa metode pembayaran.

Pemeriksaan lanjutan dapat mencakup verifikasi identitas tambahan, bukti alamat, laporan bank, bukti dana, bukti asal aset, verifikasi video, pemeriksaan kepatuhan manual, dan verifikasi oleh penyedia layanan pembayaran.

Sanksi, negara yang dibatasi, dan yurisdiksi berisiko tinggi

Operator dapat memeriksa pemain, metode pembayaran, negara, alamat IP, perangkat, dompet, dan data lainnya berdasarkan daftar sanksi, negara terlarang, pembatasan lisensi, aturan penyedia pembayaran, dan pengendalian risiko internal.

Hal berikut ini juga berlaku untuk Indonesia dan pasar lain yang diatur: Legalitas lokal, ketersediaan regional, dan konteks perizinan harus diverifikasi sebelum pendaftaran dan pengajuan. Pengguna tidak dapat menghindari pembatasan GEO, pemeriksaan sanksi, atau pembatasan hukum.

Pemain atau pembayaran yang terkait dengan yurisdiksi berisiko tinggi mungkin akan dikenakan pemeriksaan tambahan. Operator dapat meminta dokumen tambahan, membatasi setoran, menunda penarikan, menolak transaksi atau menolak pendaftaran jika risikonya tidak dapat diterima.

Pembatasan akun dan verifikasi penarikan

Operator dapat menerapkan pembatasan akun, jika diperlukan, untuk APU, KKP, pencegahan penipuan, keamanan pembayaran, sanksi, kewajiban perizinan, atau penilaian risiko internal.

Pembatasan mungkin termasuk memblokir setoran, menunda penarikan, menonaktifkan bonus, menangguhkan aktivitas permainan, membekukan akses akun, membatasi metode pembayaran, membatalkan transaksi yang tertunda, memerlukan verifikasi tambahan, atau menutup akun Anda.

Permintaan penarikan dapat diperiksa sebelum diproses. Penarikan mungkin tertunda jika KYC tidak lengkap, kepemilikan metode pembayaran perlu dikonfirmasi, ketentuan bonus diverifikasi, terjadi aktivitas mencurigakan, atau diperlukan pemeriksaan AML tambahan.

Transaksi mata uang kripto

Bagian ini hanya berlaku jika mata uang kripto ditawarkan secara khusus di area kasir SafeCasino. Jika pembayaran mata uang kripto tidak tersedia, pengguna tidak boleh mencoba melakukan penyetoran atau penarikan menggunakan metode yang tidak didukung.

Transaksi kripto mungkin dikenakan pemeriksaan anti pencucian uang, pemeriksaan sanksi, pemeriksaan dompet, pemantauan transaksi, dan pemeriksaan sumber dana, jika tersedia. Transaksi yang terkait dengan mixer, dompet yang terkena sanksi, penipuan, dana curian, bursa berisiko tinggi, atau sumber mencurigakan dapat ditolak, ditunda, atau diselidiki.

Penyimpanan, perlindungan data, dan kerahasiaan

Operator dapat menyimpan data yang diperlukan untuk tujuan anti pencucian uang, pencegahan penipuan, keamanan pembayaran, hukum, peraturan, dan komersial. Ini mungkin termasuk dokumen KYC, riwayat transaksi, data pembayaran, aktivitas akun, data komunikasi, log IP, data perangkat, penilaian risiko, dan catatan kepatuhan.

Persyaratan privasi dan perlindungan data di Indonesia bergantung pada undang-undang yang berlaku bagi pengguna, penerbit, dan operator eksternal. Pengguna harus berkonsultasi dengan otoritas perlindungan data lokal yang relevan dan informasi privasi operator terkini.

Kontak

Pertanyaan mengenai verifikasi, anti pencucian uang, verifikasi pembayaran atau pembatasan akun harus diarahkan ke dukungan resmi operator pihak ketiga. Untuk informasi umum pada halaman informasi ini Anda dapat menggunakan alamat kontak di bagian bawah halaman.

Pertanyaan terkait kepatuhan mungkin memerlukan verifikasi akun. Situs web ini tidak dapat melakukan penarikan, mengambil keputusan KYC, dan tidak dapat menggantikan verifikasi operator.