एएमएल नीति

इस मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीति का उद्देश्य

इस नीति का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, भुगतान धोखाधड़ी, पहचान का दुरुपयोग, तीसरे पक्ष के भुगतान तरीकों का उपयोग, दस्तावेजों का दुरुपयोग और धन की उत्पत्ति को छुपाना रोकना है।

SafeCasino का उपयोग धन हस्तांतरण सेवा, भुगतान पारगमन सेवा, मुद्रा रूपांतरण तंत्र, या धन की उत्पत्ति, स्वामित्व, आंदोलन या गंतव्य को छिपाने के साधन के रूप में नहीं किया जा सकता है। जमा वास्तविक गेमिंग गतिविधि के लिए होना चाहिए और यदि आपका खाता, भुगतान या गेमिंग व्यवहार बढ़े हुए जोखिम का संकेत देता है तो निकासी की निगरानी की जा सकती है।

कानूनी और नियामक ढांचा

भारत में ऑनलाइन जुए के नियम लागू राष्ट्रीय और स्थानीय अधिकारियों द्वारा निर्धारित किए जाते हैं। लाइसेंसिंग और खिलाड़ी-स्वीकृति आवश्यकताएँ बदल सकती हैं। पंजीकरण या जमा करने से पहले, खिलाड़ियों को आधिकारिक सरकार या नियामक मार्गदर्शन से परामर्श लेना चाहिए और पुष्टि करनी चाहिए कि ऑपरेटर उनके स्थान पर सेवा दे सकता है।

भारत में ऑनलाइन जुए के नियम लागू राष्ट्रीय और स्थानीय अधिकारियों द्वारा निर्धारित किए जाते हैं। लाइसेंसिंग और खिलाड़ी-स्वीकृति आवश्यकताएँ बदल सकती हैं। पंजीकरण या जमा करने से पहले, खिलाड़ियों को आधिकारिक सरकार या नियामक मार्गदर्शन से परामर्श लेना चाहिए और पुष्टि करनी चाहिए कि ऑपरेटर उनके स्थान पर सेवा दे सकता है।

इस नीति का दायरा

यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीति सूचनात्मक रूप से उन सभी कार्यों पर लागू होती है जो SafeCasino जैसे कैसीनो प्लेटफॉर्म पर प्रासंगिक हो सकते हैं: पंजीकरण, पहचान सत्यापन, आयु सत्यापन, जमा, निकासी, भुगतान के तरीके, बोनस गतिविधि, गेमिंग व्यवहार, वीआईपी गतिविधि, निष्क्रिय खाते, क्रिप्टो भुगतान, संदिग्ध गतिविधि और प्रतिबंधित देश।

नीति इस बात पर ध्यान दिए बिना लागू होती है कि कोई कार्य पूरा हो गया है, प्रयास किया गया है, अस्वीकार किया गया है, विलंबित किया गया है, रद्द किया गया है या ऑपरेटर द्वारा समीक्षा की गई है।

"अपने ग्राहक को जानें" चेक करें।

केवाईसी का उपयोग आपकी पहचान, उम्र, पता, भुगतान विधि स्वामित्व और खाते की वैधता को सत्यापित करने के लिए किया जाता है। विनियमित जुआ और भुगतान प्रक्रियाओं में केवाईसी वैकल्पिक नहीं है और जमा से पहले, निकासी से पहले या चल रहे खाता सत्यापन के दौरान इसकी आवश्यकता हो सकती है।

जब केवाईसी की आवश्यकता हो सकती है

ऑपरेटर पंजीकरण के समय, पहली निकासी से पहले, कुछ जमा या निकासी सीमा तक पहुंचने के बाद, संदिग्ध गतिविधि के मामले में, भुगतान विधि बदलते समय, विरोधाभासी खाता विवरण के मामले में, बोनस का उपयोग करते समय, वीआईपी गतिविधि के दौरान या यादृच्छिक रूप से केवाईसी का अनुरोध कर सकता है।

दस्तावेज़ जिनका अनुरोध किया जा सकता है

• पासपोर्ट, पहचान पत्र या ड्राइविंग लाइसेंस;
• पते का प्रमाण, बैंक विवरण या उपयोगिता बिल;
• कार्ड, बैंक खाते, ई-वॉलेट या वॉलेट के स्वामित्व का प्रमाण;
• सेल्फी, जीवंतता या वीडियो सत्यापन;
• धन के स्रोत या संपत्ति के स्रोत का प्रमाण;
• एएमएल, धोखाधड़ी रोकथाम, भुगतान सुरक्षा या अनुपालन के लिए अन्य दस्तावेज़।

सभी दस्तावेज़ वैध, सुपाठ्य, पूर्ण, असंशोधित और खिलाड़ी के नाम पर पंजीकृत होने चाहिए। मिथ्या, विदेशी, परिवर्तित या भ्रामक दस्तावेज़ों के परिणामस्वरूप खाता प्रतिबंधित या बंद किया जा सकता है।

आयु सत्यापन

उपयोगकर्ताओं की आयु कम से कम 18 वर्ष या उनके अधिकार क्षेत्र में जुआ खेलने की कानूनी उम्र, जो भी अधिक हो, होनी चाहिए। नाबालिगों को खाता बनाने, जमा करने, गेम खेलने, बोनस प्राप्त करने या निकासी का अनुरोध करने की अनुमति नहीं है।

उम्र की पुष्टि के लिए ऑपरेटर पहचान दस्तावेज या अतिरिक्त प्रमाण का अनुरोध कर सकता है। गलत उम्र की जानकारी को खाते और अनुपालन नियमों का उल्लंघन माना जा सकता है।

धन की उत्पत्ति और संपत्ति की उत्पत्ति

धन का स्रोत जमा या गेमिंग गतिविधि के लिए उपयोग किए जाने वाले धन के विशिष्ट स्रोत को संदर्भित करता है। उदाहरणों में वेतन, व्यावसायिक आय, बचत, संपत्ति की बिक्री, निवेश रिटर्न या विरासत शामिल हैं।

धन का स्रोत खिलाड़ी की सामान्य वित्तीय पृष्ठभूमि या स्थिति का वर्णन करता है। यह तब प्रासंगिक हो सकता है जब लेन-देन की मात्रा, गेमिंग पैटर्न, वीआईपी गतिविधि या भुगतान व्यवहार के लिए आगे जोखिम मूल्यांकन की आवश्यकता होती है।

यदि कोई खिलाड़ी पर्याप्त सबूत नहीं देता है, तो ऑपरेटर जमा को सीमित कर सकता है, निकासी में देरी कर सकता है, गेमिंग गतिविधि को निलंबित कर सकता है या खाते को सत्यापित कर सकता है।

भुगतान विधि आवश्यकताएँ

खिलाड़ियों को केवल उन भुगतान विधियों का उपयोग करना चाहिए जो उनके स्वामित्व में हैं और उनके नाम पर पंजीकृत हैं। कार्ड, बैंक खाते, ई-वॉलेट या वॉलेट पर नाम खिलाड़ी के खाते में नाम से मेल खाना चाहिए।

तृतीय-पक्ष भुगतान विधियाँ स्वाभाविक रूप से जोखिम भरी हैं और इन्हें तब तक अस्वीकार किया जा सकता है जब तक कि ऑपरेटर स्पष्ट रूप से उन्हें अनुमति न दे। यदि तीसरे पक्ष के भुगतान, चोरी हुए भुगतान उपकरण या एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम का संदेह हो तो ऑपरेटर स्वामित्व के प्रमाण का अनुरोध कर सकता है, मूल भुगतान विधि में धनराशि लौटा सकता है, लेनदेन से इनकार कर सकता है या खाते को सत्यापित कर सकता है।

लेन-देन की निगरानी

ऑपरेटर लेनदेन, खाता व्यवहार, भुगतान पैटर्न, गेमिंग पैटर्न, डिवाइस जानकारी, आईपी डेटा और अन्य जोखिम कारकों की निगरानी कर सकता है। निगरानी स्वचालित, मैन्युअल या संयुक्त हो सकती है।

जोखिम कारकों में तेजी से जमा और निकासी, जमा और निकासी के बीच कम गेमिंग गतिविधि, कई भुगतान विधियां, बार-बार आईपी या डिवाइस परिवर्तन, भौगोलिक विसंगतियां, लिंक किए गए खाते, चार्जबैक, असफल भुगतान, बोनस का संदिग्ध उपयोग या परस्पर विरोधी दस्तावेज़ शामिल हो सकते हैं।

निषिद्ध गतिविधियाँ

SafeCasino जैसे कैसीनो प्लेटफ़ॉर्म पर निम्नलिखित गतिविधियाँ प्रतिबंधित हैं या इसके परिणामस्वरूप चेक, प्रतिबंध या खाता बंद हो सकता है:

• धन हस्तांतरण या भुगतान पारगमन के लिए प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग;
• वास्तविक गेमिंग गतिविधि के बिना जमा करें;
• तृतीय-पक्ष कार्ड, खाते, वॉलेट या भुगतान उपकरणों का उपयोग;
• नकली, संशोधित या तृतीय-पक्ष दस्तावेज़ प्रस्तुत करना;
• किसी अन्य व्यक्ति के लिए खाता खोलना;
• बोनस का बहु-लेखा और समन्वित उपयोग;
• केवाईसी जांच से बचना या मना करना;
• एएमएल, प्रतिबंधों या जीईओ प्रतिबंधों से बचना;
• वीपीएन, प्रॉक्सी, या इसी तरह के तरीकों के माध्यम से अपना स्थान छुपाएं;
• चार्जबैक धोखाधड़ी या अपमानजनक भुगतान विवाद;
• अवैध गतिविधियों के संबंध में प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग।

उचित परिश्रम दायित्वों का विस्तार किया गया

यदि मनी-लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, प्रतिबंधों या भुगतान जोखिमों में वृद्धि की पहचान की जाती है तो बढ़ी हुई उचित परिश्रम आवश्यकताएं लागू हो सकती हैं। यह बड़े लेनदेन, वीआईपी गतिविधि, असामान्य लेनदेन पैटर्न, उच्च जोखिम क्षेत्राधिकार, पीईपी पात्रता, परस्पर विरोधी दस्तावेज़, या एकाधिक भुगतान विधियों के मामले में हो सकता है।

उन्नत जांच में अतिरिक्त पहचान सत्यापन, पते का प्रमाण, बैंक विवरण, धन का प्रमाण, संपत्ति की उत्पत्ति का प्रमाण, वीडियो सत्यापन, मैन्युअल अनुपालन जांच और भुगतान सेवा प्रदाताओं द्वारा सत्यापन शामिल हो सकता है।

प्रतिबंध, प्रतिबंधित देश और उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार

ऑपरेटर प्रतिबंध सूचियों, प्रतिबंधित देशों, लाइसेंसिंग प्रतिबंधों, भुगतान प्रदाता नियमों और आंतरिक जोखिम नियंत्रणों के विरुद्ध खिलाड़ियों, भुगतान विधियों, देशों, आईपी पते, उपकरणों, वॉलेट और अन्य डेटा की जांच कर सकता है।

निम्नलिखित भारत और अन्य विनियमित बाजारों पर भी लागू होता है: पंजीकरण और दाखिल करने से पहले स्थानीय वैधता, क्षेत्रीय उपलब्धता और लाइसेंसिंग संदर्भ को सत्यापित किया जाना चाहिए। उपयोगकर्ता GEO प्रतिबंधों, प्रतिबंध जांच या कानूनी प्रतिबंधों से बच नहीं सकते।

उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार से संबंधित खिलाड़ियों या भुगतानों की अतिरिक्त जाँच की जा सकती है। यदि जोखिम अस्वीकार्य है तो ऑपरेटर अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध कर सकता है, जमा राशि सीमित कर सकता है, निकासी में देरी कर सकता है, लेनदेन से इनकार कर सकता है या पंजीकरण से इनकार कर सकता है।

खाता प्रतिबंध और निकासी सत्यापन

यदि आवश्यक हो तो ऑपरेटर एएमएल, सीटीएफ, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान सुरक्षा, प्रतिबंध, लाइसेंसिंग दायित्वों या आंतरिक जोखिम मूल्यांकन के लिए खाता प्रतिबंध लागू कर सकता है।

प्रतिबंधों में जमा को अवरुद्ध करना, निकासी में देरी करना, बोनस को निष्क्रिय करना, गेमिंग गतिविधि को निलंबित करना, खाते तक पहुंच को फ्रीज करना, भुगतान के तरीकों को सीमित करना, लंबित लेनदेन को रद्द करना, अतिरिक्त सत्यापन की आवश्यकता या अपना खाता बंद करना शामिल हो सकता है।

प्रसंस्करण से पहले निकासी अनुरोधों की जाँच की जा सकती है। यदि केवाईसी अधूरा है, भुगतान विधि के स्वामित्व की पुष्टि की जानी चाहिए, बोनस शर्तों को सत्यापित किया जाना चाहिए, संदिग्ध गतिविधि होती है या अतिरिक्त एएमएल जांच की आवश्यकता होती है, तो निकासी में देरी हो सकती है।

क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन

यह अनुभाग केवल तभी लागू होता है जब क्रिप्टोकरेंसी विशेष रूप से SafeCasino कैशियर क्षेत्र में पेश की जाती है। यदि क्रिप्टोकरेंसी भुगतान अनुपलब्ध हैं, तो उपयोगकर्ताओं को असमर्थित तरीकों का उपयोग करके जमा करने या निकालने का प्रयास नहीं करना चाहिए।

क्रिप्टो लेनदेन एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग जांच, प्रतिबंध जांच, वॉलेट जांच, लेनदेन की निगरानी और धन के स्रोत की जांच के अधीन हो सकते हैं, जहां उपलब्ध हो। मिक्सर, स्वीकृत वॉलेट, धोखाधड़ी, चुराए गए धन, उच्च जोखिम वाले एक्सचेंज या संदिग्ध स्रोतों से संबंधित लेनदेन को अस्वीकार, विलंबित या जांच की जा सकती है।

भंडारण, डेटा सुरक्षा और गोपनीयता

ऑपरेटर मनी-लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान सुरक्षा, कानूनी, नियामक और वाणिज्यिक उद्देश्यों के लिए आवश्यक डेटा संग्रहीत कर सकता है। इसमें केवाईसी दस्तावेज़, लेनदेन इतिहास, भुगतान डेटा, खाता गतिविधि, संचार डेटा, आईपी लॉग, डिवाइस डेटा, जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन नोट शामिल हो सकते हैं।

भारत में गोपनीयता और डेटा-सुरक्षा आवश्यकताएँ उन कानूनों पर निर्भर करती हैं जो उपयोगकर्ता, प्रकाशक और बाहरी ऑपरेटर पर लागू होते हैं। उपयोगकर्ताओं को संबंधित स्थानीय डेटा-सुरक्षा प्राधिकरण और ऑपरेटर की वर्तमान गोपनीयता जानकारी से परामर्श लेना चाहिए।

संपर्क करें

सत्यापन, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, भुगतान सत्यापन या खाता प्रतिबंध से संबंधित प्रश्नों को तीसरे पक्ष ऑपरेटर के आधिकारिक समर्थन के लिए निर्देशित किया जाना चाहिए। इस सूचना पृष्ठ पर सामान्य जानकारी के लिए आप पृष्ठ के नीचे दिए गए संपर्क पते का उपयोग कर सकते हैं।

अनुपालन-संबंधी पूछताछ के लिए खाता सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है। यह वेबसाइट निकासी जारी नहीं कर सकती, केवाईसी निर्णय नहीं ले सकती और ऑपरेटर सत्यापन को प्रतिस्थापित नहीं कर सकती।