Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Cel niniejszej polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy

Celem tej polityki jest zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom płatniczym, nadużyciom tożsamości, korzystaniu z metod płatności stron trzecich, niewłaściwemu wykorzystaniu dokumentów i ukrywaniu pochodzenia środków.

SafeCasino nie można używać jako usługi przekazu pieniężnego, usługi tranzytu płatności, mechanizmu przeliczania walut ani środka ukrywania pochodzenia, własności, przepływu lub przeznaczenia środków. Wpłaty powinny dotyczyć prawdziwej gry, a wypłaty mogą być monitorowane, jeśli Twoje konto, płatności lub zachowanie w grach wskazują na zwiększone ryzyko.

Ramy prawne i regulacyjne

Zasady hazardu internetowego w Polsce ustalane są przez właściwe władze krajowe i lokalne. Wymagania dotyczące licencji i akceptacji graczy mogą ulec zmianie. Przed rejestracją lub złożeniem depozytu gracze powinni zapoznać się z oficjalnymi wytycznymi rządu lub organów regulacyjnych i potwierdzić, że operator może obsługiwać ich lokalizację.

Zasady hazardu internetowego w Polsce ustalane są przez właściwe władze krajowe i lokalne. Wymagania dotyczące licencji i akceptacji graczy mogą ulec zmianie. Przed rejestracją lub złożeniem depozytu gracze powinni zapoznać się z oficjalnymi wytycznymi rządu lub organów regulacyjnych i potwierdzić, że operator może obsługiwać ich lokalizację.

Zakres tej polityki

Niniejsza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy ma zastosowanie do wszystkich operacji, które mogą być istotne na platformie kasyna, takiej jak SafeCasino: rejestracja, weryfikacja tożsamości, weryfikacja wieku, wpłaty, wypłaty, metody płatności, działalność bonusowa, zachowania w grach, działalność VIP, nieaktywne konta, płatności kryptowalutami, podejrzana aktywność i kraje objęte ograniczeniami.

Polityka ma zastosowanie niezależnie od tego, czy zadanie zostało ukończone, podjęte, odrzucone, opóźnione, anulowane lub sprawdzone przez operatora.

Zaznacz opcję „Poznaj swojego klienta”.

KYC służy do weryfikacji Twojej tożsamości, wieku, adresu, własności metody płatności i legalności konta. KYC nie jest opcjonalny w regulowanych procesach hazardowych i płatniczych i może być wymagany przed wpłatami, przed wypłatami lub podczas bieżącej weryfikacji konta.

Kiedy może być wymagane KYC

Operator może zażądać KYC w momencie rejestracji, przed pierwszą wypłatą, po osiągnięciu określonych progów wpłat lub wypłat, w przypadku podejrzanej aktywności, przy zmianie metody płatności, w przypadku konfliktu danych konta, podczas korzystania z bonusu, podczas aktywności VIP lub losowo.

Dokumenty, o które można poprosić

• Paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy;
• dowód adresu, wyciąg bankowy lub rachunek za media;
• Dowód własności karty, rachunku bankowego, e-portfela lub portfela;
• weryfikacja selfie, na żywo lub wideo;
• Dowód źródła środków lub źródła majątku;
• inne dokumenty dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności lub zgodności.

Wszystkie dokumenty muszą być ważne, czytelne, kompletne, niezmodyfikowane i zarejestrowane na nazwisko gracza. Sfałszowane, zagraniczne, zmienione lub wprowadzające w błąd dokumenty mogą skutkować ograniczeniem lub zamknięciem konta.

Weryfikacja wieku

Użytkownicy muszą mieć ukończone 18 lat lub wiek wymagany do legalnego uprawiania hazardu w ich jurysdykcji, w zależności od tego, który z nich jest wyższy. Osoby niepełnoletnie nie mogą zakładać konta, dokonywać wpłat, grać w gry, otrzymywać bonusów ani żądać wypłat.

Operator może zażądać przedstawienia dokumentu tożsamości lub dodatkowego dowodu potwierdzającego wiek. Fałszywe informacje o wieku mogą zostać potraktowane jako naruszenie zasad konta i zgodności.

Pochodzenie środków i pochodzenie aktywów

Źródło środków odnosi się do konkretnego źródła środków wykorzystywanych do dokonywania depozytów lub gier. Przykłady obejmują wynagrodzenie, dochód z działalności gospodarczej, oszczędności, sprzedaż nieruchomości, zwrot z inwestycji lub dziedziczenie.

Źródło bogactwa opisuje ogólną sytuację finansową lub pozycję gracza. Może to mieć znaczenie, gdy wolumen transakcji, wzorce gier, aktywność VIP lub zachowania płatnicze wymagają dalszej oceny ryzyka.

Jeśli gracz nie przedstawi wystarczających dowodów, operator może ograniczyć wpłaty, opóźnić wypłaty, zawiesić grę lub zweryfikować konto.

Wymagania dotyczące metody płatności

Gracze mogą korzystać wyłącznie z metod płatności, które są ich własnością i są zarejestrowane w ich imieniu. Imię i nazwisko na karcie, koncie bankowym, e-portfelu lub portfelu musi być zgodne z imieniem i nazwiskiem na koncie gracza.

Metody płatności oferowane przez strony trzecie są z natury ryzykowne i mogą zostać odrzucone, chyba że operator wyraźnie na to pozwoli. Operator może zażądać dowodu własności, zwrócić środki na pierwotną metodę płatności, odmówić transakcji lub zweryfikować konto w przypadku podejrzenia płatności osób trzecich, kradzieży instrumentów płatniczych lub ryzyka prania pieniędzy.

Monitorowanie transakcji

Operator może monitorować transakcje, zachowanie konta, wzorce płatności, wzorce gier, informacje o urządzeniu, dane IP i inne czynniki ryzyka. Monitorowanie może być zautomatyzowane, ręczne lub łączone.

Czynniki ryzyka mogą obejmować szybkie wpłaty i wypłaty, niską aktywność w grach pomiędzy wpłatą a wypłatą, wiele metod płatności, częste zmiany adresu IP lub urządzenia, rozbieżności geograficzne, połączone konta, obciążenia zwrotne, nieudane płatności, podejrzane wykorzystanie bonusów lub sprzeczne dokumenty.

Zabronione działania

Następujące działania są zabronione na platformie kasyna, takiej jak SafeCasino, lub mogą skutkować kontrolami, ograniczeniami lub zamknięciem konta:

• Korzystanie z Platformy do przelewów pieniężnych lub tranzytu płatności;
• Depozyt bez prawdziwej aktywności w grach;
• Korzystanie z kart, kont, portfeli lub instrumentów płatniczych osób trzecich;
• Przesyłanie fałszywych, zmodyfikowanych lub obcych dokumentów;
• Otwarcie konta dla innej osoby;
• Wielokontowość i skoordynowane wykorzystanie bonusów;
• unikać lub odmawiać kontroli KYC;
• Unikanie przeciwdziałania praniu pieniędzy, sankcjom lub ograniczeniom GEO;
• Maskuj swoją lokalizację za pomocą VPN, proxy lub podobnych metod;
• oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym lub nadużycia w sporach dotyczących płatności;
• Korzystanie z Platformy w związku z działaniami niezgodnymi z prawem.

Rozszerzone obowiązki należytej staranności

W przypadku zidentyfikowania zwiększonego ryzyka związanego z praniem pieniędzy, oszustwami, sankcjami lub płatnościami mogą obowiązywać zwiększone wymogi dotyczące należytej staranności. Może się to zdarzyć w przypadku dużych transakcji, działalności VIP, nietypowych wzorców transakcji, jurysdykcji wysokiego ryzyka, uprawnień do programu PEP, sprzecznych dokumentów lub wielu metod płatności.

Zaawansowane kontrole mogą obejmować dodatkową weryfikację tożsamości, potwierdzenie adresu, wyciągi bankowe, dowód środków, dowód pochodzenia aktywów, weryfikację wideo, ręczne sprawdzanie zgodności i weryfikację przez dostawców usług płatniczych.

Sankcje, kraje objęte ograniczeniami i jurysdykcje wysokiego ryzyka

Operator może sprawdzić graczy, metody płatności, kraje, adresy IP, urządzenia, portfele i inne dane pod kątem list sankcyjnych, krajów objętych ograniczeniami, ograniczeń licencyjnych, zasad dostawców usług płatniczych i wewnętrznych kontroli ryzyka.

Poniższe zasady mają zastosowanie również do Polski i innych rynków regulowanych: Przed rejestracją i złożeniem wniosku należy sprawdzić lokalną legalność, regionalną dostępność i kontekst licencyjny. Użytkownicy nie mogą ominąć ograniczeń GEO, kontroli sankcji ani ograniczeń prawnych.

Gracze lub płatności związane z jurysdykcjami wysokiego ryzyka mogą podlegać dodatkowym kontrolom. Operator może zażądać dodatkowych dokumentów, ograniczyć depozyty, opóźnić wypłaty, odmówić transakcji lub odmówić rejestracji, jeżeli ryzyko jest nieakceptowalne.

Ograniczenia konta i weryfikacja wypłat

Operator może zastosować ograniczenia konta, jeżeli jest to konieczne, ze względu na AML, CTF, zapobieganie oszustwom, bezpieczeństwo płatności, sankcje, obowiązki licencyjne lub wewnętrzną ocenę ryzyka.

Ograniczenia mogą obejmować blokowanie depozytów, opóźnianie wypłat, dezaktywację bonusów, zawieszanie działalności w grach, zamrażanie dostępu do konta, ograniczanie metod płatności, anulowanie oczekujących transakcji, wymaganie dodatkowej weryfikacji lub zamknięcie konta.

Żądania wypłaty można sprawdzić przed przetworzeniem. Wypłata może zostać opóźniona, jeśli KYC jest niekompletny, należy potwierdzić własność metody płatności, zweryfikować warunki premii, wystąpią podejrzane działania lub wymagane będą dodatkowe kontrole AML.

Transakcje kryptowalutowe

Ta sekcja ma zastosowanie tylko wtedy, gdy kryptowaluty są oferowane w obszarze kasjera SafeCasino. Jeśli płatności w kryptowalutach są niedostępne, użytkownicy nie powinni podejmować prób wpłat ani wypłat przy użyciu nieobsługiwanych metod.

Transakcje kryptowalutowe mogą podlegać kontrolom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, sankcjom, kontrolom portfela, monitorowaniu transakcji i kontrolom źródeł środków, jeśli są dostępne. Transakcje związane z mikserami, portfelami objętymi sankcjami, oszustwami, skradzionymi środkami, giełdami wysokiego ryzyka lub podejrzanymi źródłami mogą zostać odrzucone, opóźnione lub zbadane.

Przechowywanie, ochrona danych i poufność

Operator może przechowywać dane niezbędne do przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności, w celach prawnych, regulacyjnych i handlowych. Może to obejmować dokumenty KYC, historię transakcji, dane dotyczące płatności, aktywność na koncie, dane komunikacyjne, dzienniki IP, dane urządzenia, oceny ryzyka i uwagi dotyczące zgodności.

Wymogi dotyczące prywatności i ochrony danych w Polsce zależą od przepisów prawa, które obowiązują użytkownika, wydawcę i operatora zewnętrznego. Użytkownicy powinni zapoznać się z odpowiednimi lokalnymi organami odpowiedzialnymi za ochronę danych oraz aktualnymi informacjami dotyczącymi prywatności operatora.

Kontakt

Pytania dotyczące weryfikacji, przeciwdziałania praniu pieniędzy, weryfikacji płatności czy ograniczeń konta należy kierować do oficjalnego wsparcia zewnętrznego operatora. Aby uzyskać ogólne informacje na tej stronie informacyjnej, możesz skorzystać z adresu kontaktowego na dole strony.

Zapytania dotyczące zgodności mogą wymagać weryfikacji konta. Ta strona internetowa nie może zwolnić, podjąć decyzji KYC i nie może zastąpić weryfikacji operatora.