Política ABC

Objetivo desta política contra lavagem de dinheiro

O objetivo desta política é prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a fraude nos pagamentos, o abuso de identidade, a utilização de métodos de pagamento de terceiros, o uso indevido de documentos e a ocultação da origem dos fundos.

SafeCasino não pode ser usado como serviço de transferência de dinheiro, serviço de trânsito de pagamentos, mecanismo de conversão de moeda ou meio de ocultar a origem, propriedade, movimentação ou destino de fundos. Os depósitos devem ser para atividades de jogo genuínas e os saques podem ser monitorados se sua conta, pagamento ou comportamento de jogo indicarem um risco aumentado.

Quadro jurídico e regulamentar

As regras do jogo online em Portugal são definidas pelas autoridades nacionais e locais aplicáveis. Os requisitos de licenciamento e aceitação do jogador podem mudar. Antes de se registrar ou depositar, os jogadores devem consultar as orientações oficiais do governo ou regulador e confirmar se a operadora pode atender sua localização.

As regras do jogo online em Portugal são definidas pelas autoridades nacionais e locais aplicáveis. Os requisitos de licenciamento e aceitação do jogador podem mudar. Antes de se registrar ou depositar, os jogadores devem consultar as orientações oficiais do governo ou regulador e confirmar se a operadora pode atender sua localização.

Escopo desta política

Esta política contra lavagem de dinheiro se aplica informativamente a todas as operações que podem ser relevantes em uma plataforma de cassino como SafeCasino: registro, verificação de identidade, verificação de idade, depósitos, saques, métodos de pagamento, atividade de bônus, comportamento de jogo, atividade VIP, contas inativas, pagamentos criptográficos, atividades suspeitas e países restritos.

A política se aplica independentemente de uma tarefa ser concluída, tentada, rejeitada, atrasada, cancelada ou revisada pelo operador.

Marque “conheça seu cliente”.

KYC é usado para verificar sua identidade, idade, endereço, propriedade do método de pagamento e legitimidade da conta. O KYC não é opcional em processos regulamentados de jogos de azar e pagamentos e pode ser exigido antes dos depósitos, antes dos saques ou durante a verificação contínua da conta.

Quando o KYC pode ser necessário

A operadora pode solicitar KYC no momento do registro, antes do primeiro saque, após atingir determinados limites de depósito ou saque, em caso de atividade suspeita, ao alterar a forma de pagamento, em caso de detalhes de conta conflitantes, ao usar o bônus, durante atividade VIP ou aleatoriamente.

Documentos que podem ser solicitados

• Passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução;
• comprovante de endereço, extrato bancário ou conta de luz;
• Comprovante de titularidade do cartão, conta bancária, e-wallet ou carteira;
• selfie, liveness ou verificação de vídeo;
• Comprovação da origem dos recursos ou origem dos ativos;
• outros documentos para AML, prevenção de fraudes, segurança de pagamento ou conformidade.

Todos os documentos deverão ser válidos, legíveis, completos, inalterados e registrados em nome do jogador. Documentos falsificados, estrangeiros, alterados ou enganosos podem resultar na restrição ou encerramento de uma conta.

Verificação de idade

Os usuários devem ter pelo menos 18 anos ou a idade legal para jogar em sua jurisdição, o que for maior. Menores não estão autorizados a criar uma conta, fazer depósitos, jogar, receber bônus ou solicitar saques.

A operadora poderá solicitar documentos de identidade ou comprovantes adicionais para confirmar a idade. Informações falsas sobre idade podem ser tratadas como uma violação das regras de conta e conformidade.

Origem dos fundos e origem dos ativos

Fonte de fundos refere-se à fonte específica de fundos utilizada para depósitos ou atividades de jogo. Os exemplos incluem salário, rendimento comercial, poupança, venda de propriedade, retorno de investimento ou herança.

A fonte de riqueza descreve a situação ou posição financeira geral do jogador. Pode tornar-se relevante quando os volumes de transações, os padrões de jogo, a atividade VIP ou o comportamento de pagamento exigem uma avaliação de risco mais aprofundada.

Se um jogador não fornecer provas suficientes, o operador poderá limitar os depósitos, atrasar os levantamentos, suspender a atividade de jogo ou verificar a conta.

Requisitos do método de pagamento

Os jogadores só devem usar métodos de pagamento que sejam de sua propriedade e registrados em seu nome. O nome no cartão, conta bancária, carteira eletrônica ou carteira deve corresponder ao nome na conta do jogador.

Os métodos de pagamento de terceiros são inerentemente arriscados e podem ser recusados, a menos que o operador os permita explicitamente. A Operadora poderá solicitar prova de propriedade, devolver fundos ao método de pagamento original, recusar transações ou verificar a conta se houver suspeita de pagamentos de terceiros, instrumentos de pagamento roubados ou riscos de lavagem de dinheiro.

Monitoramento de transações

A operadora pode monitorar transações, comportamento da conta, padrões de pagamento, padrões de jogo, informações do dispositivo, dados de IP e outros fatores de risco. O monitoramento pode ser automatizado, manual ou combinado.

Os fatores de risco podem incluir depósitos e saques rápidos, baixa atividade de jogo entre depósito e saque, múltiplos métodos de pagamento, alterações frequentes de IP ou de dispositivo, discrepâncias geográficas, contas vinculadas, estornos, falhas de pagamento, uso suspeito de bônus ou documentos conflitantes.

Atividades proibidas

As seguintes atividades são proibidas em plataformas de cassino como SafeCasino ou podem resultar em verificações, restrições ou encerramento de conta:

• Utilização da Plataforma para transferências de dinheiro ou trânsito de pagamentos;
• Deposite sem atividade de jogo real;
• Utilização de cartões, contas, carteiras ou instrumentos de pagamento de terceiros;
• Envio de documentos falsificados, modificados ou de terceiros;
• Abertura de conta para outra pessoa;
• Multi-contabilidade e uso coordenado de bônus;
• fugir ou recusar verificações KYC;
• Evitar AML, sanções ou restrições GEO;
• Mascare sua localização via VPN, proxy ou métodos semelhantes;
• fraude de estorno ou disputas de pagamento abusivas;
• Uso da Plataforma em relação a atividades ilegais.

Obrigações expandidas de due diligence

Podem ser aplicados requisitos reforçados de devida diligência se forem identificados maiores riscos de combate ao branqueamento de capitais, fraude, sanções ou pagamentos. Isto pode ocorrer no caso de grandes transações, atividade VIP, padrões de transação incomuns, jurisdições de alto risco, elegibilidade para PEP, documentos conflitantes ou múltiplos métodos de pagamento.

As verificações avançadas podem incluir verificação adicional de identidade, comprovante de endereço, extratos bancários, comprovante de fundos, comprovante de origem de ativos, verificação por vídeo, verificação manual de conformidade e verificação por prestadores de serviços de pagamento.

Sanções, países restritos e jurisdições de alto risco

A operadora pode verificar jogadores, métodos de pagamento, países, endereços IP, dispositivos, carteiras e outros dados em relação a listas de sanções, países restritos, restrições de licenciamento, regras do provedor de pagamento e controles internos de risco.

O seguinte também se aplica a Portugal e outros mercados regulamentados: A legalidade local, a disponibilidade regional e o contexto de licenciamento devem ser verificados antes do registo e depósito. Os usuários não podem contornar restrições GEO, verificações de sanções ou restrições legais.

Os jogadores ou pagamentos relativos a jurisdições de alto risco podem estar sujeitos a verificações adicionais. A operadora pode solicitar documentos adicionais, limitar depósitos, atrasar saques, recusar transações ou recusar registro se o risco for inaceitável.

Restrições de conta e verificação de retirada

A Operadora poderá aplicar restrições de conta, se necessário, para AML, CTF, prevenção de fraude, segurança de pagamento, sanções, obrigações de licenciamento ou avaliação de risco interno.

As restrições podem incluir bloqueio de depósitos, atraso de saques, desativação de bônus, suspensão de atividades de jogo, congelamento de acesso à conta, limitação de métodos de pagamento, cancelamento de transações pendentes, exigência de verificação adicional ou encerramento de sua conta.

Os pedidos de saque podem ser verificados antes do processamento. Um saque pode ser atrasado se o KYC estiver incompleto, a propriedade do método de pagamento precisar ser confirmada, as condições do bônus forem verificadas, ocorrer atividade suspeita ou forem necessárias verificações AML adicionais.

Transações de criptomoeda

Esta seção se aplica apenas se as criptomoedas forem oferecidas especificamente na área do caixa SafeCasino. Se os pagamentos em criptomoedas não estiverem disponíveis, os usuários não devem tentar depositar ou sacar usando métodos não suportados.

As transações criptográficas podem estar sujeitas a verificações de combate à lavagem de dinheiro, verificações de sanções, verificações de carteira, monitoramento de transações e verificações da origem dos fundos, quando disponíveis. Transações relacionadas a mixers, carteiras sancionadas, fraudes, fundos roubados, exchanges de alto risco ou fontes suspeitas podem ser rejeitadas, atrasadas ou investigadas.

Armazenamento, proteção de dados e confidencialidade

A Operadora poderá armazenar dados necessários para fins de combate à lavagem de dinheiro, prevenção de fraudes, segurança de pagamentos, legais, regulatórios e comerciais. Isto pode incluir documentos KYC, histórico de transações, dados de pagamento, atividade da conta, dados de comunicação, registros de IP, dados de dispositivos, avaliações de risco e notas de conformidade.

Os requisitos de privacidade e proteção de dados em Portugal dependem das leis que se aplicam ao utilizador, editor e operador externo. Os utilizadores devem consultar a autoridade local de proteção de dados relevante e as informações de privacidade atuais do operador.

Contato

Dúvidas sobre verificação, combate à lavagem de dinheiro, verificação de pagamento ou restrições de conta devem ser encaminhadas ao suporte oficial da operadora terceirizada. Para informações gerais sobre esta página de informações você pode usar o endereço de contato na parte inferior da página.

Consultas relacionadas à conformidade podem exigir verificação de conta. Este site não pode liberar um saque, tomar uma decisão KYC e não pode substituir a verificação do operador.